Прокуратура защищает банковские тайны от банков

Прокуратурой Центрального района выявлены факты необоснованных проверок со стороны органов внутренних дел, в ходе которых они получали от кредитных организаций доступ к информации об операциях и счетах юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица. Делалось это в нарушение требований ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Данная статья, регулирующая режим банковской тайны, предусматривает, что справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений. Однако осуществление указанных функций может быть реализовано исключительно в рамках правомочий, установленных уголовно-процессуальным законодательством или законодательством об оперативно-розыскной деятельности. Между тем, в запросе УНП ГУВД отсутствовала ссылка на наличие в их производстве соответствующего процессуального материала. Более того, до сведения хозяйствующих субъектов не доводилось о проводимой в отношении них проверки, что лишало возможности обратиться за защитой своих прав. По итогам проверки руководителям двенадцати кредитных организаций объявлены предостережения о недопустимости нарушения законодательства о банках и банковской деятельности. В адрес руководства УНП ГУВД области внесено представление.